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馃毃Trust Investing: Alerta Estafa

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Trust Investing un esquema Ponzi que gana popularidad en M茅xico

  • La  Superintendencia del Mercado de Valores de la Rep煤blica de Panam谩 advirti贸 sobre un  posible esquema ponzi por parte de la plataforma  Trust Investing.
  • Esta advertencia se ha sumado a la del gobierno espa帽ol advirtiendo a sus ciudadanos de mantenerse alejado de Trust Investing.
  • Diego Ribeiro Chavez, CEO de la plataforma ha estado implicado en 13 procesos judiciales en Brasil, dos de ellos con implicaciones en el 谩mbito financiero.

Una de las reglas b谩sicas para saber si estamos en presencia de una estafa, o un esquema piramidal es 鈥Si es muy bueno para ser verdad, quiz谩s no lo sea鈥 y  ocurre lo mismo con Trust Investing, una compa帽铆a que ofrece una rentabilidad de tu inversi贸n, garantizada, mayor al 200% en 10 meses.

Con sede oficial en el pa铆s europeo de Estonia, Trust Investing ofrece a sus clientes y socios, ganancias de 200% en 10 meses 驴la condici贸n? darles todo tu dinero.

隆Alerta de estafa!

La firma de inversi贸n Trust Investing se define as铆 misma como la empresa 鈥淟铆der en Gesti贸n de Criptoactivos鈥, que seg煤n su p谩gina oficial, opera en los mercados m谩s 鈥渁trevidos鈥 con un alto 铆ndice de liquidez.

Sin embargo, al parecer su estructura de negocios es demasiado buena para ser verdad ya que la  Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de la Rep煤blica de Panam谩 advirti贸 sobre un  posible esquema ponzi por parte de Trust Investing.

Pero, las alertas de los reguladores no s贸lo provienen de Panam谩, ya que las autoridades espa帽olas han alertado a sus ciudadanos de mantenerse alejado de Trust Investing.

驴Por qu茅 una firma de inversi贸n ha despertado tantas alertas en Latinoam茅rica y Espa帽a?

驴Qu茅 es un Esquema Ponzi?

Un esquema ponzi o esquema piramidal, funciona b谩sicamente prometiendo rendimientos o ganancias elevadas sin hacer pr谩cticamente nada, solo otorgar tu dinero como 鈥渋nversi贸n鈥. Esto con intenci贸n de cautivar a las primeras v铆ctimas.

Una vez ya las primeras v铆ctimas han otorgado su dinero con esperanza de obtener los rendimientos, es hora de buscar a otro grupo de personas los cuales con su dinero pagar谩n los retornos de los primeros, y as铆 sucesivamente.

Estas estafas piramidales finalmente implosionan cuando los nuevos inversores, o v铆ctimas, dejan de ingresar a la estafa y no existe dinero para todos. Lo que normalmente termina con usuarios habiendo perdido todo su dinero.

驴Por qu茅 Trust Investing es considerado un esquema ponzi?

Sin embargo, prometer altos retornos por otorgar tu dinero como inversi贸n no hace a Trust Investing peligroso seg煤n Panam谩 y Espa帽a. Para ello, hay que investigar un poco m谩s sobre la estructura de esta firma 鈥淟铆der en Gesti贸n de cripto activos鈥.

Su p谩gina Web

En primer lugar, al revisar su p谩gina web se puede notar la incre铆ble simplicidad de esta, ya que s贸lo cuenta con una s贸la ventana, en donde resaltan el nombre de sus dos cabecillas Diego Chavez y Fabiano Lima, una peque帽a introducci贸n a quienes son y qu茅 hacen; y por 煤ltimo dos compa帽铆as desconocidas.

Varias cosas resaltan, sospechosamente del portal de esta firma. La primera es que al cambiar entre los diferentes idiomas se llegan a presentar errores tipogr谩ficos que una p谩gina del nivel del que se presentan no dejar铆a pasar.

En segundo lugar, el portal de la compa帽铆a muestra s贸lo un ranking de su top 20, sin mencionar en qu茅, adem谩s de que no existe una manera de conocer m谩s sobre el programa de inversi贸n, para ello, hay que rellenar el formulario al final del portal y le ser谩 enviado un PDF con todos los detalles de su 鈥淧lan de Negocios鈥.

Plan de Negocios de Trust Investing

En el PDF de 30 hojas, el equipo de Trust Investing explica como funciona su negocio. En sus primeras 11 p谩ginas cuentan una historia general no s贸lo de la firma, sino de sus fundadores Fabiano Lima y Diego Chavez, y hasta de sus padres.

Sin embargo en la p谩gina 12, muestran por primera vez una cifra, siendo esta el porcentaje de su portafolio, y c贸mo manejar铆an el dinero de sus posibles clientes. En donde detallan que el 62% de su portafolio est谩 en el mercado financiero, y  otro 29 en Bitcoin y otras criptomonedas. Sin embargo la informaci贸n sigue siendo poca. Aunque, vale la pena mencionar que el otro 9% no es mencionado en el gr谩fico de pay.

Luego de este primer dato, prosiguen seis p谩ginas de la historia del dinero. En donde explican qu茅 es Bitcoin. Pero ya en la p谩gina 18, las cosas comienzan a ser m谩s sospechosas, ya que el equipo de Trust Investing asegura que podr谩s obtener hasta 5% de rendimiento diario. Lo que sin dudas es algo que se aleja de cualquier racionalidad financiera tradicional. Es aqu铆 en donde la mayor铆a de nosotros debe preguntarse 驴5% diario, demasiado bueno para ser verdad?

Pero adem谩s de ser un gran n煤mero, vale la pena recordar la afirmaci贸n inicial de 200% de inter茅s en 10 mesesya que haciendo los c谩lculos correspondientes, en 10 meses se obtendr铆a un m谩ximo de 370% y no un 200%. Nos hemos encontrado la primera contradicci贸n en sus cifras.

Trust Investing cuenta con m谩s de 14 planes de negocios diferentes, los cuales comienzan con una inversi贸n m铆nima de usd $15 (Plan 1 estrella)  y cierra con la cifra de $100, 000 (Plan 11 estrellas).

Seg煤n la publicaci贸n, Trust Investing cobrar铆a 5% de comisiones por retiros m铆nimos de $1, 000 d贸lares y el usuario debe esperar 48 horas para supuestamente recibir su dinero.

El documento PDF cierra con una serie de noticias sobre sus pr贸ximas soluciones como una academia de trading, o una aplicaci贸n web. Las cuales a煤n no existen.

Cambios en el portal para evadir acusaciones

Esta compa帽铆a tiene varios a帽os en el negocio. Y desde el inicio ha despertado la sospecha de todo el mundo cripto, por lo que existen varios contenidos sobre investigaciones sobre Trust Investing.

En ellos, se ha revelado que la p谩gina web ha cambiado para hacerle frente a las acusaciones provenientes del mundo de las criptomonedas, como la de los reguladores.

Por ejemplo, en el a帽o 2020, el portal de la firma de inversi贸n; s贸lo en su versi贸n en ingl茅s; mostraba que su direcci贸n no estaba en Estonia sino en la Ciudad de Panam谩. Adem谩s de mostrar s贸lo en su versi贸n en portugues a Patrick Abrah茫o y Bispo Ivonelio Abrah茫o, eliminados en la versi贸n del 2021.

Sus socios

El sitio mostraba como socios a Trust Diamond y BDL Bank. Al d铆a de hoy BDL Bank ha sido eliminado y han puesto a Truster.coin.

Seg煤n una investigaci贸n de Tulip Research, el BDL Bannk hab铆a sido creado el 20 de enero del 2020, y la direcci贸n f铆sica de este marcaba a un hotel el 鈥淏ourbon Convention Ibirapuera鈥 nn Sao Paulo. En adici贸n la p谩gina web mostrada no era de su propiedad, sino que pertenec铆a  鈥渆mpresa de log铆stica que no tiene relaci贸n alguna con BDL Bank鈥 expres贸 Tulip Research.

Directivos acusados de delitos finacieros

El portal muestra, en su edici贸n de marzo 2021, como sus dos principales cabecillas a Diego Chavez y Fabiano Lima 驴Qui茅nes son estos personajes?

El equipo de Tulip Research ha hecho una extensa investigaci贸n en donde han revelado que Diego Ribeiro Chavez ha estado implicado en 13 procesos judiciales en Brasil, dos de ellos con implicaciones en el 谩mbito financiero.

驴Confiar en Trust Investing? Espa帽a y Panam谩 no lo hacen

驴Confiar铆as tu dinero en una persona que ha tenido 13 procesos con la justicia,y 5 de ellos han sido por problemas en el 谩mbito financiero? Le hemos otorgado una serie de banderas rojas para alejarse de Trust Investing, sin embargo, sirva usted como el juez con todos las evidencias presentadas.

De momento los jueces de Espa帽a y Panam谩 los consideran un esquema ponzi y una estafa.

En el caso espa帽ol, el 1 de junio del 2020 la Comisi贸n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado una advertencia en el que menciona que  la empresa Trust Investing no est谩 autorizada a prestar servicios de inversi贸n dentro de Espa帽a, y por ende, dentro de la Uni贸n Europea.

Por su parte  la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de Panam谩, tambi茅n ha levantado una alerta sobre Trust Investing.

鈥淭RUST INVESTING., no se encuentra inscrita Registro P煤blico, no es ni ha sido titular de licencia o registro expedido por la SMV, por lo que no cuentan con autorizaci贸n para llevar a cabo actividades relacionadas al mercado de valores, incluyendo, negocios de intermediaci贸n de valores, asesor铆a de inversi贸n, intermediaci贸n en FOREX鈥漵e帽ala el SMV de Panam谩.

A pesar de estas alertas, el portal tiene una gran relevancia en el territorio cubano, peruano y mexicano, seg煤n los datos de Alexa.com