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馃さGesti贸n de riesgos para el trading

    Gestion de Riesgo Trading Books Financieros

    Aprende las mejores t谩cticas de gesti贸n de riesgo para tener 茅xito en Forex y CFDs.

    Tanto el trading en Forex como con Contratos por Diferencias (CFDs) se usa el apalancamiento, lo que puede multiplicar tu beneficio o p茅rdida. A mayor potencial beneficio, mayor es el riesgo. De hecho, antes de comenzar a operar con Forex y CFDs, debes aceptar y entender el riesgo que conlleva el trading con apalancamiento.

    Si, en efecto, existen muchos riesgos asociados al trading de divisas, pero tambi茅n existen varios m茅todos para reducirlos. Para ello, estudiaremos y aprenderemos diversas estrategias de gesti贸n de riesgo b谩sicas para reducir tus p茅rdidas en Forex. Pero por favor recuerda, que nuestro objetivo aqu铆 es compartir conocimiento, no dar recomendaciones.

    Antes de empezar a operar con Forex y CFDs, tenemos algunas recomendaciones.
    • Lee esta gu铆a para obtener m谩s informaci贸n acerca de la gesti贸n del riesgo en Forex.
    • Abre una Cuenta Demo gratuita y f谩cil de usar de este modo puedes aprender a operar sin riesgo.

    驴Qu茅 es la gesti贸n del riesgo?


    Riesgos del trading en general

    Recuerda que sus potenciales beneficios est谩n asociados a riesgos de la misma magnitud. La gesti贸n del riesgo en el mercado de divisas puede verse como numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las p茅rdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.

    La gesti贸n del riesgo en el mercado de divisas se basa en cuatro importantes principios, entre los que se incluyen:

    • Reconocer los riesgo del Forex
    • Analizar y evaluar los riesgos
    • Encontrar soluciones para reducir los riesgos
    • Gestionar y aplicar esas soluciones constantemente.

    Evaluar el mercado es un punto esencial tanto para los traders que empiezan, como para los m谩s experimentados. S铆 mantener una posici贸n adecuada en el mercado es importante, mantener una adecuada gesti贸n del resigo es igual o m谩s importante.

    Efecto apalancamiento

    Una de las principales razones para elegir operar en Forex o con CFD es el acceso al apalancamiento. 驴Por qu茅? Porque el apalancamiento ofrece la posibilidad de obtener un requisito de margen reducido en comparaci贸n con la inversi贸n completa, pones menos para potencialmente ganar m谩s. Pero recuerda, si el mercado no reacciona tal y como esperas, tambi茅n puedes perder m谩s.

    Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor podr谩 ser tu beneficio o p茅rdida. A veces las p茅rdidas est谩n relacionadas con el sobre-apalancamiento, lo que significa que elegiste un nivel de apalancamiento con un riesgo demasiado alto. Puedes gestionar este riesgo realizando inversiones m谩s peque帽as (disminuyendo el volumen de tus operaciones), aunque debes tener en cuenta que esto tambi茅n reducir谩 tu potencial beneficio. Por lo tanto, te recomendamos que siempre selecciones cuidadosamente un nivel de apalancamiento correcto para tu cuenta.Aprende a hacer trading sin riesgo alguno con una Cuenta Demo de Admiral Markets

    Evaluci贸n del mercado inexacta

    El trading en el mercado Forex y de CFD est谩 sujeto a movimientos constantes de mercado y cada orden comienza ligeramente en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta). Por lo que una vez establecidos estos puntos y debido a que no siempre estaremos en lo correcto al abrir una orden, no es de sorprender que a menudo las operaciones sean perdedoras. Pero como ya sabes, estas p茅rdidas pueden verse limitadas mediante el establecimiento de un Stop Loss en el nivel de p茅rdida que estemos dispuestos a aceptar. Sin embargo, este mecanismo tiene el riesgo de que se ajuste en un margen demasiado estrecho, por lo que esto podr铆a dar lugar a cerrar tu orden con p茅rdidas en un ligero movimiento de mercado.

    Recuerda, 隆no todas las operaciones acaban con beneficio!

    R谩pidos movimientos del mercado

    El mercado est谩 constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones pol铆ticas que influyen en milisegundos. Dos ejemplos de las muchas opciones, son:

    • el anuncio por parte de un Banco Central de una decisi贸n sobre la principal tasa de inter茅s. Esto es de enorme influencia y puede causar enormes gaps en el gr谩fico en un segundo
    • un 芦jugador profesional禄 del mercado emplea grandes fondos para generar intencionalmente un significativo cambio en un mercado en particular.

    Aunque estudies y prestes atenci贸n activamente al mercado, no es humanamente posible conocer todos los cambios antes de que estos ocurran. 驴Entonces, que hago para minimizar las p茅rdidas?, nuestro consejo, es que establezcas mecanismos para minimizar estas p茅rdidas como el Stop Loss, que cierra la orden por ti. Pero recuerda, el stop loss no ayuda a evitar completamente las posibles p茅rdidas, s贸lo indica cu谩ndo se pueden tomar medidas para reducirlas.

    Huecos de mercado

    Son saltos significativos en el precio, que se muestran en el gr谩fico. Las brechas o gaps de mercado ocurren generalmente cuando los mercados est谩n cerrados, pero en ciertos casos, incluso con el mercado abierto, algunas noticias econ贸micas inesperadas pueden producir estos movimientos provocando que las 贸rdenes se cierren lejos del umbral deseado. 驴Por qu茅 esto es importante? Porque incluso con mecanismos autom谩ticos como los Stop Loss, s贸lo pueden cerrar las 贸rdenes al siguiente precio disponible despu茅s del gap. El siguiente gr谩fico del EURUSD, muestra:

    • un hueco o gap inusualmente grande despu茅s de un fin de semana en julio de 2015, y
    • que no hay precios dentro de la brecha del mercado generada por el gap, que hace imposible que el stop loss pueda activarse antes del siguiente precio mercado existente.

    Huecos de mercado

    Hablando en t茅rminos de operaciones en Forex, este gap o hueco reflejado en esta tabla representa un deslizamiento negativo. Pero por supuesto e inversamente, este gap habr谩 producido un hueco causando deslizamiento positivo para aquellos traders que mantuvieran abiertas posiciones a favor de dicho movimiento, donde obtendr谩 m谩s beneficio que el inicial establecido.

    Herramientas de gesti贸n del riesgo


    Stop Loss – conoce tu l铆mite

    Los precios pueden moverse vertiginosamente cuando el mercado est谩 nervioso o con mucha volatilidad. Un stop loss colocado adecuadamente reacciona generalmente m谩s r谩pido que un trader manualmente. Esto convierte a los Stop loss en una gran herramienta para la gesti贸n del riesgo. Con nuestra Cuenta Trade.MT4, MT4SE puedes abrir 贸rdenes con un Stop Loss ya establecido o modificar las 贸rdenes ya abiertas. Cuenta MT4 Supreme Edition tambi茅n incluye una Mini Terminal, la cu谩l te ofrece m煤ltiples opciones para establecer los Stop Loss.

    En innumerables art铆culos y reportajes se trata el tema de como elegir el nivel correcto de Stop Loss, pero la verdad es que no hay ninguna regla de oro para todos los traders ni para todas las operaciones. Cada operaci贸n es distinta, por lo que es necesario elegir el nivel de Stop Loss adecuado respondiendo a las siguientes preguntas.

    • 驴Cu谩l es el marco temporal de la operaci贸n? (recuerda, cuanto mayor tiempo est茅 abierta una operaci贸n, probablemente ser谩 m谩s vol谩til)
    • 驴Cu谩l es el objetivo de precio y cu谩ndo esperas que llegue a 茅l?
    • 驴Cu谩l es el saldo actual de mi cuenta?
    • 驴Tengo alguna posici贸n abierta?
    • 驴El tama帽o de mi orden coincide con el tama帽o de mi cuenta, tiempo y situaci贸n actual del mercado?
    • 驴Cu谩l es el sentimiento general del mercado? (estamos en un mercado vol谩til, nervioso en espera de noticias o existen otros factores externos)
    • 驴Durante cu谩nto tiempo va a permanecer este mercado abierto? (驴estamos a viernes y llega el fin de semana o cierra el mercado durante la noche?)

    Como no hay una regla general a la hora de establecer los Stop Loss, te sugerimos utilizar nuestra Cuenta Demo, de manera totalmente gratuita, para aprender a utilizarlos sin riesgo alguno. Con la Cuentas Demo ser谩s capaz de poner a prueba diferentes estrategias estableciendo diversos Stop Loss en diferentes escenarios. Adem谩s, puedes aprender m谩s sobre los Stop Loss con nuestra plataforma MT4SE, que muestra el riesgo aceptado por el nivel de Stop Loss en la moneda de tu cuenta.Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

    Practica con diferentes ejemplos de operaciones y prueba diversos Stop Loss en diferentes escenarios con nuestra Cuenta Demo gratuita. Aprende a hacer trading sin correr riesgos.

    Tama帽o de la Orden

    Incluso los mejores traders, no logran obtener beneficios en todas sus operaciones. De hecho, se considera como una buena operativa en divisas tener entre 5 y 8 operaciones rentables de 10. Por lo que claramente es muy importante calcular el tama帽o adecuado de la orden con un capital suficiente para sobrevivir a los movimientos del mercado.

    Elegir el apalancamiento

    Tal y como sabes, elegir un apalancamiento demasiado elevado (sobreapalancamiento) incrementar谩 tu riesgo, por lo que unas pocas operaciones en negativo pueden arruinar tu resultado en el trading.

    • elegir el apalancamiento deseado en Forex hasta 1:30 en el caso de Clientes Minoristas y de hasta 1:500 en el caso de Clientes Profesionales
    • utilizar nuestra calculadora de trading, en nuestra MT4 Supreme Edition o en nuestra p谩gina web y experimentar con distintos escenarios del mercado, que pueden ayudarte a seleccionar los vol煤menes adecuados para tus operaciones en cuenta real.
    Factores externos

    Recuerda considerar los diversos factores externos en tu estrategia de gesti贸n de riesgos. Existen numerosos ejemplos de factores que pueden influenciar en las cotizaciones del mercado, entre ellos podemos encontrar:

    Margin call

    Un Margin Call es un disparador autom谩tico que le notifica cuando su cuenta alcanza un nivel de margen bajo, lo que puede ayudarle a tomar decisiones oportunas sobre si cerrar o no una operaci贸n.

    El saldo de su cuenta, ya sea en MetaTrader 4 o MetaTrader 5, se resaltar谩 en rojo cuando su cuenta alcance un nivel de margen del 100%.

    Stop Out

    Los niveles de Margin Call y Stop out, son otra 煤til herramienta automatizada de la plataforma MT4 ya que tambi茅n te ayuda a protegerte de mayores p茅rdidas en la apertura de los mercados por:

    • monitoreando constantemente el nivel de margen y actualizarlo a tiempo real
    • cerrando posiciones abiertas en su cuenta Trade.MT4, Zero.MT4, Trade.MT5 o Zero.MT5 a un nivel de margen del 50% para Clientes Minoristas, o del 30% para Clientes Profesionales.

    Los Stop outs no protegen contra los deslizamientos debido a que no son inmediatos y s贸lo se activan para cerrar una posici贸n al precio disponible m谩s cercano. El precio al que se realiza el Stop out puede ser diferente del precio al que se activa.

    Cuando se activa un stop out, los contratos abiertos (u operaciones) se cerrar谩n uno a uno, empezando por la operaci贸n con la mayor p茅rdida. Una vez que esta operaci贸n se cierre, el margen de su cuenta se volver谩 a calcular bas谩ndose en las operaciones abiertas restantes. Si su vuelve a alcanzar el nivel del Stop Out, se cerrar谩 la pr贸xima orden abierta que tenga la mayor p茅rdida.

    Gestionando el riesgo en situaciones extraordinarias

    Como todo sabemos, el 15 de enero de 2015, el banco central suizo inesperadamente rompi贸 el status quo que hab铆a hasta el momento entre Suiza y el Euro. Esta noticia corri贸 como la p贸lvora, generando el p谩nico en el mercado, causando un enorme super谩vit a un lado del mercado. Esto condujo a una grave falta de liquidez, haciendo imposible realizar operaciones durante estos picos en el movimiento del mercado. Como no hab铆a pr谩cticamente liquidez durante un tiempo, los stop loss experimentaron grandes retrasos siendo completados a precios muy lejanos del inicialmente establecido. Esto condujo a importantes rechazos y p茅rdidas as铆 como a considerables saldos negativos en innumerables cu entas de los clientes.

    Este tipo de acontecimiento, tan extremadamente raro es conocido como Cisne Negro.

    • los eventos impredecibles pueden liderar grandes cambios en el mercado, y
    • que incluso los bancos centrales pueden cambiar su opini贸n.

    Bromas aparte, eventos como este cisne negro no pueden ser previstos o calculados. As铆 que debemos tener como una regla general que para conseguir el 茅xito en el trading de Forex y CFD, no operes nunca dinero que no puedas permitirte perder cuando las cartas vienen mal dadas.

    Analiza resultados pasados para comprender el riesgo futuro

    Una gran parte de los riesgos a los que nos enfrentaremos en el futuro, pueden ser evitados gracias al aprendizaje de las operaciones anteriores. As铆 que, es interesarte tomar el tiempo que sea necesario para analizar tu historial de operaciones y llevar un diario de trading.

    Analizar tus operaciones pasadas en Forex casi siempre te proporcionar谩 conocimientos 煤tiles sobre los riesgos y sobre tus debilidades personales. Por ejemplo, puedes aprender que:

    • si eres o no un experto en hacer trading en noticias, o si te has beneficiado m谩s con un tipo de estrategia de gesti贸n de riesgos que otra, por lo que deber铆as explorar m谩s esta estrategia
    • tener generalmente resultados negativos por un posible abuso de un instrumento espec铆fico, o descubrir riesgos asociados a una determinada estrategia en particular de gesti贸n de riesgo de Forex anteriormente ocultos.

    Las posibilidades de aprendizaje son infinitas, pero ser constante analizando tus operaciones pasadas puede influir positivamente en tus operaciones futuras. Conocer tus fortalezas y debilidades es esencial para alcanzar el 茅xito en el trading.

    Conoce el panorama general


    Los mercado de Forex y de CFD ofrecen interesantes oportunidades de ganancias debido a la posibilidad de operar en largo y corto. Pero recuerda que tambi茅n, pueden generar grandes p茅rdidas si no se mantiene una eficaz gesti贸n de riesgos. Identificar tus eslabones m谩s d茅biles y gestionarlos correctamente pueden ayudarte a limitar tus p茅rdidas, ya que como ahora sabes, puedes ganar 8 de 10 veces, pero una p茅rdida descontrolada puede quitar al instante esas ganancias.

    Sabemos que diversos factores psicol贸gicos como el miedo al fracaso, pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que la p茅rdida es parte de la experiencia. Antes de hacer tu primera orden en vivo, debes tener en cuenta:

    • estas p茅rdidas son inevitables
    • c贸mo tratar psicol贸gicamente las p茅rdidas antes de que incluso ocurran.

    Este art铆culo sirve al trader como un resumen para la gesti贸n del riesgo, ofreciendo explicaciones junto con 煤tiles contramedidas para los riesgos generales en el mercado Forex y CFD trading.

    • utiliza esta informaci贸n b谩sica para mejorar la gesti贸n de tu riesgo personal
    • ten en cuenta que esta informaci贸n s贸lo te ayuda a limitar los riesgos, no es una garant铆a o salvaguardia.

    隆Pero no te olvides que en el mercado Forex y de CFDs no todo son tinieblas! Seleccionar unas medidas de gesti贸n del riesgo adecuadas y ponerlas en pr谩ctica siempre, pueden mejorar significativamente tu ratio de p茅rdidas y ganancias para un alcanzar el 茅xito en el trading.

    Gesti贸n del riesgo en el trading en Forex y CFDs

    Identificar riesgo

    Identificar los posibles riesgos en el trading con apalancamiento.

    Elegir m茅todo

    Las estrategias de gesti贸n de riesgo se desarrollan de manera ajustada a las preferencias de trading.

    Medidas de control

    Controla las medidas que has tomado y las posiciones abiertas.

    Aplicar constantemente

    Aplica continuamente las estrategias que has desarrollado en tu operativa.